Скам… Ох, это тревожное, пугающее словцо 🙂 Давайте же поговорим о скамах и о том, как быть, если проект скамится. Этот вариант относится к старому, но недоброму фишингу. Жертве скама поступает звонок о том, что его карточка заблокирована по подозрению в совершении мошеннических действий, неуплате налогов, взломе со стороны злоумышленников. Дальше, в зависимости от фантазии, мошенники требуют или перевести деньги на «безопасный резервный счёт», или сообщить код или пароль доступа к интернет-банкингу, чтобы «специалисты могли разобраться». Стартап был создан в 2016 году и успешно просуществовал почти three года. После скама организатор пирамиды был арестован, но в 2019 году вышел под залог.
- Один пункт из этого списка еще может быть случайностью, но два или более должны насторожить потенциального инвестора.
- Официальный сайт проекта может также резко прекратить существование или работать исключительно на ввод средств.
- Этот признак не обязательно свидетельствует о скором скаме, некоторые проекты постоянно проводят какие-либо рекламные компании, стараясь опередить конкурентов.
- Самая известная децентрализованная бирже — Uniswap, чей токен UNI входит в ТОП-15 по уровню капитализации.
Криптовалютная схема Понци работает точно так же, как ее аналог на фондовом рынке. Мошенник берет средства нового инвестора, чтобы заплатить существующим инвесторам. Как только новые инвестиции иссякают, схема рушится и инвесторы больше не могут получить свои деньги.
В результате получается структура пирамиды, в которой больше всего получают те, кто пришел раньше и смог втянуть в схему максимальное количество людей. Те, кто пришли последними и находятся в основании пирамиды, не только не получают прибыли, но и не могут вернуть первоначальные инвестиции. Например, криптобиржа Coinbase предлагает бонус $10 в криптовалюте при регистрации нового пользователя на бирже и покупке криптовалюты на сумму более $100.
🚷 Что Такое Скам В Криптовалюте И Как Определить Мошеннические Проекты
Дополнительно к скамерам могут быть применены статьи о вымогательстве, мошенничестве с банковскими картами и незаконной предпринимательской деятельности. В мессенджерах есть группы, которые между собой договариваются и запускают так называемые скрипты. Запускается скрипт, который с определенной скоростью и заданными параметрами загоняет деньги в проект, реинвестирует по какой-то формуле и выводит их. Токен стартапа котировался на топовых биржах Huobi, Bithumb, OKEx. Пирамида просуществовала 1 год, после чего ее организаторы исчезли. Хотя предполагаемых мошенников арестовали, сервера и кошельки стартапа остались активны.
В свою очередь, следует заметить, что скамиться могут не только криптовалюты. Так, крупная криптовалютная биржа Mt.Gox прекратила свое существования, а вместе с ней канули в небытие 850 тысяч Биткоинов. ICO монеты CoinDash ознаменовалось скандалом, когда стало известно, что кошелек для сбора средств не принадлежит создателям проекта. Хакеры взломали платформу проекта и вписали свой адрес кошелька, что привело к тому, что более 7 миллионов инвестиционных средств, привлеченных на ICO, оказались в руках мошенников. К сожалению, я не умею предсказывать будущее, однако за время инвестирования я понял, что существуют признаки появления серьёзных проблем в инвестиционных проектах. Вовремя заметив эти признаки можно успеть спасти не только средства на депозите, но и сохранить психологическое здоровье.
📞 Телефонный Скам
Но участники криптовалютного рынка сталкиваются с мошенничеством чаще других. Причина в слабом законодательном регулировании этого пока еще относительно молодого бизнеса. Самую известную криптовалютную пирамиду Европы в 2014 году основала доктор юридических наук, болгарка с немецким паспортом Ружа Игнатова. Создатели рекламировали OneCoin, как «убийцу Bitcoin» и криптовалюту, инвесторы которой будут получать доход не только от роста актива, но и от привлечения новых пользователей. Старый вид мошенничества, который пришел в криптоиндустрию из сферы традиционных финансов. Создатели финансовых пирамид обещают большую прибыль в кратчайшие сроки и действительно выплачивают некоторым вкладчикам доход, но только за счет средств новых участников.
В первом случае проект поспешно закрывается по инициативе администратора, когда собирается максимальная прибыль. Следует отметить, что любой хайп-проект, который был изначально разработан для проведения аферы, непременно заканчивается скамом. Однако перед тем, как предпринимать какие-либо действия, следует ознакомиться с регламентом вывода средств в проекте.
Можно Ли Вернуть Деньги?
Это необязательно может быть прямой и очевидный кидок, когда всё делается открыто и честно. Частенько администрация хайпа не говорит, как есть, а начинает всячески юлить и выдумывать забавные и в основном банальные причины, чтобы объяснить, почему нет выплат. Скамом заканчивается любой инвестиционный интернет-проект.
В узком смысле скам это любой мошеннический криптопроект. Крупнейшая криптопирамида в Китае маскировалась под кошелек для цифровых валют. Спустя год после запуска, в июне 2019 года, пользователи стали жаловаться на проблемы с выводом денег. По данным полиции, ущерб от масштабного скама превысил $5,eight млрд. Например, приложение с прогнозом погоды обращается с запросом к API сайта weather.com, чтобы подгрузить в свой интерфейс данные о температуре воздуха.
Мошенники перед скамом стараются отжать у инвесторов как можно больше денег. Это обычно достигается с помощью появления новых щедрых инвестиционных планов, либо обещаний существенного увеличения текущей доходности. Токенсейл (Token Sale) — это процесс продажи цифровых токенов (также называемых криптовалютными монетами или просто токенами) инвесторам или участникам криптосообщества. Токены могут представлять собой различные цифровые активы, часто связанные с блокчейн-проектами или криптовалютами. Итак, риски скама существуют при любых вариантах инвестирования.
Самый частый сценарий – данные кредитной карты (либо просто убедить жертву напрямую перевести деньги). Здесь принцип тот же, что и с инвестиционными проектами. Вы покупаете https://www.xcritical.com/ru/blog/skam-v-kriptovalyute-kak-raspoznat-moshennikov-i-zashchitit-sberezheniya/ криптовалюту малоизвестной биржи, но по низкой цене. Стоимость монеты начинает расти с завидной скоростью, в результате чего вы вкладываете все больше и больше.
Несмотря на риски, именно это обстоятельство делает криптовалютный рынок привлекательным для мошенников, ищущих легких денег. Если вы тоже решили инвестировать в криптовалюту (ни в коем случае не призываем к этому), то перед использованием любой криптовалютной биржи постарайтесь получить как можно больше отзывов о ней. Лучше всего обратиться к профессионалу, https://www.xcritical.com/ который занимается криптовалютами не первый год. Найти такого специалиста легче всего через Telegram-каналы и специализированные сообщества в соцсетях. Чтобы защитить себя от мошенничества, важно с осторожностью относиться к предложениям, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой. Заранее нужно изучать трастовость и подлинность всего сайта.
Самые Известные Примеры Скама
🙂 Короче, речь ниже идет о HYIP-сфере (выскодоходных инвестпроектах). Не путайте это с другим хайпом, который в английском выглядит как «hype» (ажиотаж, мания, трендовая тема). «Нередко деньги принимают не только в «доверительное управление» компании, но и проводят «обучение» торговле на бирже как в онлайн-, так и в офлайн-формате. При недостатке личных средств клиента убеждают взять кредит, заложить имущество — скамеры работают с жертвой до последнего рубля», — предупредила эксперт. «Скам-схемы, связанные с финансовым рынком и криптовалютой, базируются на прекращении вывода средств своим клиентам.
